中信银行南宁分行支招“金三角”打赢财富捍卫战

中信银行南宁分行罗庚行长向到场嘉宾介绍中信银行私人银行品牌内涵。中信银行南宁分行供图

南宁3月4日讯(记者韩定宏 通讯员韦尧)3月2日,中信银行南宁分行积极呼应党和政府关于进一步做好民营企业家金融效劳的政策号召,约请国内优秀的家族办公室、律师、信托专家,举行主题为“名律师、高法商,打赢财富捍卫战”的分享会,为广西区域上百名民营企业家奉献财商和法商的常识盛宴。

知名律师、全球最大律所家族办公室法税团队王芳女士现场授课。中信银行南宁分行供图

针对高净值人群和民营企业家财富管理面对的不确定性和六大风险暴露,中信银行南宁分行行长助理官强在分享会发布高净值家庭财富规划的“金三角”,助力民营企业家和高端客户打赢财富捍卫战,提高财富安全感。一是守稳“风控与保障”的底线。中信银行着力为企业家和高端客户做好财富梳理和风险评价,针对公私资产混同、婚姻改动、债务/税务、健康意外等六大风险点,搭配运用大额保单、保险金信托、家族信托等多种风险阻隔与财富保全东西,为客户守稳财富的风险底线。二是提高“配置与投资”的动能。中信银行充沛发挥全类别资产、全策略投资、全球配置的优势,以现金、类固定收益产品为底仓,综合配置债券、权益、另类及海外产品,协助投资人取得有吸引力的投资回报。三是做好“教育与传承”的绵延。中信银行倡导企业家客户重视精力财富传承,尤其是子女教育问题, 通过提供少儿财商教育、英才实习营、国际化视野培育及综合留学规划效劳,为高净值客户的青少年子女群体进入商业社会或家族企业做好实战准备,助力家族文化资本的有用传承。

会议现场。中信银行南宁分行供图

中国知名律师、全球最大律所家族办公室法税团队负责人王芳女士,分享了新个税法案对高客财富管理带来的影响、金税三期布景下企业、家业资产的配置意向,并协同中信集团优秀的信托事务专家,为广西客户探究家族基业长青的顶层架构搭建,提供专业定见。

会议现场。中信银行南宁分行供图

中信银行南宁分行罗庚行长介绍了中信银行的私行品牌内涵:“用信念守护传承的温度”,并表明将进一步依托中信集团的强壮品牌及综合实力,为广西客户提供专业的综合效劳,为做好“长时间、安稳、继续”的受托效劳不懈努力。

中信银行南宁分行官强行长助理分享高净值家庭财富规划“金三角”。中信银行南宁分行供图

记者了解到,中信银行是国内私人银行事务的“前驱者”“探路人”,家族信托与全权委托资产管理成为颇受注视的两大亮点。数据显示,2018年中信银行家族信托事务规模超120亿元,全权委托事务签约规模超68亿,复合增加率32%;私人银行客户数、管理资产近三年复合增加率分别超25%、22%,彰显出中信银行私人银行事务的综合实力,2018年《亚洲银行家》杂志评选荣获“中国最具前进私人银行奖”。2018年,中信银行南宁分行将家族信托、全权资产委托、钻石管家、钻石信托、家族办公室等特色效劳和产品率先引入广西,并在广西区内率先落地以“事务信托”为主体的真正意义的“家族信托”事务,以专业效劳承载家族财富“三代传承”。2018年,中信银行南宁分行私人银行客户数量及管理资产全年增幅超过30%,南宁分行将继续不断地为广阔高净值客户提供优质、专业、立异的产品和效劳,致力成为“广西客户首选的财富管理银行”。